FATF新版灰名单未列柬埔寨 跨境汇款成本压力缓解

金融行动特别工作组（FATF）近日公布最新一期全球反洗钱监管名单，柬埔寨继续未被列入需加强监控的司法管辖区名单，即灰名单。柬埔寨曾于2019年被列入该名单，经过整改后于2023年2月被正式移出，FATF当时认可其在加强反洗钱及打击恐怖主义融资体系方面取得的进展。本期名单未再将柬埔寨纳入，与其此前整改达标被移出的结果直接相关。 本期灰名单共有18个国家和地区，亚洲范围内包括老挝、越南和缅甸。FATF对越南单独作出提示，指其相关改革进展仍需加快，若在下次全体会议前未取得实质性改善，可能考虑采取进一步措施。缅甸则继续与朝鲜、伊朗一同被列入最高风险类别。 被列入灰名单，意味着该国反洗钱体系存在国际认可的制度性缺陷。国际银行会对来自该国的资金、企业账户和跨境汇款实施更严格的尽职调查，直接后果是汇款变慢、成本上升，国际融资难度增加。对柬埔寨而言，未被列入意味着涉及柬方主体和账户的跨境收付，不会额外触发灰名单所对应的强化审查环节；但常规的反洗钱核查、交易背景问询仍会照常进行。 在柬经营或有跨境收付需求的企业和个人，应保留完整的合同、发票与资金来源说明，以便应对银行的日常合规问询。与老挝、越南、缅甸主体存在资金往来的，需预留更长的到账时间，并提前准备业务背景材料。