FATF最新名单出炉 柬埔寨稳居灰名单之外 老越仍受监控

金融行动特别工作组（FATF）10月30日更新全球反洗钱监管名单，柬埔寨继续未被列入需要加强监控的灰名单。柬埔寨于2023年2月正式退出该名单，当时FATF认可柬埔寨在加强反洗钱及打击恐怖主义融资体系方面取得的进展，并建议柬埔寨继续与亚太反洗钱组织合作，巩固相关成果。 同一份名单上，柬埔寨的两个邻国仍在灰名单之内。老挝和越南被列入加强监控名单，意味着两国在反洗钱及打击恐怖主义融资方面仍需进一步改善。FATF特别指出，越南相关改革进展仍需加快，如果在下次全体会议前未取得实质性改善，可能考虑采取进一步措施。缅甸则继续与朝鲜、伊朗一同被列入FATF最高风险类别，即“呼吁采取行动的高风险司法管辖区”。 对在柬埔寨经营或与柬埔寨有资金往来的人来说，需要区分灰名单与最高风险类别的差别。按FATF的说明，灰名单针对的是存在反洗钱制度战略性缺陷、但已承诺进行整改的国家和地区，被列入灰名单并不自动要求对其采取强化尽职调查措施。柬埔寨此次名单状态没有变化，跨境汇款流程预计不会因此增加额外限制；但银行等机构仍会按常规对客户做尽职调查，开户、收付款时的身份与资金来源说明仍要照常准备。 实际操作中，与仍处灰名单的越南、老挝交易对手办理跨境收付款，银行可能按自身风险政策提出资料要求，涉及这两国的业务宜预留更长的处理时间。FATF已将越南的改革进度与下次全体会议挂钩，与越南有业务往来的企业可持续关注该会议的评估结果。