FATF更新名单 柬埔寨继续豁免 越南老挝仍留灰名单

金融行动特别工作组（FATF）10月30日更新全球反洗钱监管名单。柬埔寨此次继续未被列入加强监控名单。柬埔寨于2023年2月正式从“灰名单”中移出，此后一直保持在这一状态。 周边国家中，老挝和越南仍留在“灰名单”，需要进一步完善反洗钱和打击恐怖主义融资体系。FATF特别敦促越南加快改革步伐，并明确表示，如果越南在下次全体会议前未取得实质性改善，可能考虑采取进一步措施。这意味着越南面临的评估窗口期较短，后续名单结果存在变动可能。 缅甸则继续与朝鲜、伊朗一同被列入最高风险类别，即“呼吁采取行动的高风险司法管辖区”。 对在柬埔寨经营或生活的人而言，柬埔寨未被列入监控名单，直接影响是银行跨境汇款和开户审查相对顺畅，合规成本相应下降。但涉及经越南中转的资金通道需留意：中转行可能加强审查，导致到账时间延长或被要求补充材料，优先选择直汇通道更为稳妥。下一阶段可重点核实两点：一是自身常用汇款路径是否经越南中转，二是FATF下次全体会议对越南的评估结论。