陌生投资人来路不明 称可代办资金转移 疑洗钱陷阱

柬埔寨本地招聘群近日出现一则英文招商帖：发帖人自称投资人，称正在寻找"认真的项目方"，可为对方项目投入资金，并"专门协助办理资金转移交易"，联系方式只留了一个境外WhatsApp号码（+27，南非号段），末尾强调"非诚勿扰"。帖文中没有公司名称、没有牌照编号、没有办公地址，也没有任何可核实的过往案例，资金转移环节的表述同样含糊。 这几点组合在一起，风险信号相当集中。正常投资方在接洽阶段会先做尽调、要求看项目材料、出具投资条款，而不是把"资金转移"和"投资"并列成两项主营业务，更不会只用一个境外手机号作为唯一入口。以投资为名、以资金过桥和转移为实的模式，在以往案件中常被用作资金归集和洗白的一环：项目方提供账户收款，再按要求把款项拆分转出，账户实际成为他人资金的通道。 受影响最大的是在各类群里找融资的项目业主和小企业主。一旦账户被用于接收或转出不明来源的资金，后续可能面临账户冻结、资金被追查，甚至被认定为协助转移资金而承担法律责任，损失往往远超所谓"融资"本身。 建议有两点：第一，不要向对方提供公司账户、个人账户、身份证件或公司注册资料，也不要答应"先收款再转出"的任何安排；第二，如确有合作意向，先通过官方渠道查询对方公司注册信息和金融业务牌照，核实不到就终止接触。已经提供过账户信息的，尽快联系开户银行说明情况并冻结相关交易，同时向当地警方报案留痕。