越南收紧银行监管 反洗钱审查加码 跨境资金受关注

据柬埔寨媒体Kampuchea Thmey报道，越南正进一步收紧对银行业的监管，重点强化反洗钱审查。审查范围覆盖可疑交易报告、跨境资金流动以及大额现金往来等环节。 这一轮监管收紧的目的，是配合国际反洗钱与反恐融资评估的要求。这意味着越南银行在处理业务时，对资金来源和流向的核查会比过去更细。 对在越南经营、或经越南账户收付款的企业来说，最直接的变化是开户和转账所需的资料会更严格。企业需准备更完整的资金来源证明，包括合同、发票、交易凭证等能说明款项性质的文件。 从审查重点看，大额现金往来、频繁的跨境转账以及来源不明的入账，是最容易被银行要求补充说明的几类交易。有越南业务的企业可提前梳理账户资金路径，把与交易对应的单据留存完整，避免在汇款环节因资料不全被退回或延迟。