FATF警告缅甸2027年2月前须完成整改 或遭更严金融制裁

据缅媒报道，金融行动特别工作组（FATF）表示，缅甸因尚未全面落实反洗钱及打击恐怖主义融资行动计划，仍被列入高风险国家名单，并持续接受严格金融审查。FATF已将2027年2月设为期限，要求缅甸在此之前取得实质性进展，否则可能考虑采取更严厉的措施。 FATF提出的整改要求集中在两个方向：提升金融情报机构的工作能力与信息共享水平，以及加大对洗钱及非法资金流动的调查与起诉力度。前者指向情报收集与跨部门协作，后者指向执法与司法环节的实际处理结果。 若整改不力，FATF的后续措施将影响缅甸的国际银行业务、对外贸易及跨境汇款。对涉缅业务来说，留在高风险名单意味着银行在开户、结算和汇款环节的合规审查更严，处理时间和成本随之上升；从事对缅贸易或有跨境收付需求的主体，需为银行审核预留更长周期。 FATF同时划出一条边界：打击洗钱与网络诈骗，不应影响合法资金流动、海外劳工汇款及正常人道主义援助。声明特别提到，应避免对地震灾害救援、人道主义援助、非营利组织及民间社会组织造成不必要影响。这一表述针对的是反洗钱合规中常见的连带阻断——合法善款与劳工汇款被一并卡住。 对在缅经营或有跨境资金需求的个人与企业，可留意两点：跟踪FATF对缅甸的后续评估进展，关键节点在2027年2月前；提前准备资金来源与用途的证明材料，以应对银行可能加码的尽职调查要求。