上亿资金需回国许诺30%利润 招募收款人涉洗钱

Telegram群组里出现一条邀约：声称有上亿资金需要回国，愿给出30%利润，只要求“能收款的来”。帖子没有说明资金来源、业务背景，也没有给出任何合规路径。 30%的回报比例本身就是最明显的异常点。正常的跨境结算、贸易结汇，通道成本远低于这个量级，没人会把三成利润让给一个素不相识的收款人。愿意出这个价，说明对方要的是切断资金从出处到落点的链条，并非“通道”。这类邀约通常对应跨境赌博、电信诈骗资金的洗白环节。 对提供账户的人来说，风险也会直接落在自己身上：在司法认定中，代收款的一方常被视作洗钱链路的一环，账户会被冻结、资金被追缴，并可能因协助洗钱被刑事追责。账户一旦被冻结，所谓利润根本拿不到手。 两条具体建议：不要出借账户、不要代收，也不要抱着“先试一笔小额”的心态——试单本身就是资金入账的记录；在群里遇到同类话术，直接退出并保留截图。若已经提供过账户或收过款，尽快向银行说明情况并咨询律师。