印度银行账户出租 佣金4-6% 涉跑分洗钱
预警类型洗钱/账户租借
严重程度高
地点线上(Telegram)
发布时间2026/11/10 12:02
详情描述
Telegram 求职频道出现公开招募：面向印度银行账户持有人，条件是账户内有充足资金，按流水给 4% 到 6% 甚至更高的佣金。发布者列出 11 家印度银行，包括 BOI、J&K BANK、UPGB、ICICI、South India Bank、BOM、APGB、AU、PSB、IDFC 等，要求搭配 MQR，并称通过审核后可视频通话查看其公司与交易记录，还强调自家照片都做了打码处理，同时留下多个 Telegram 账号和一条邀请链接招人。原文还提到 USDT 兑换和“游戏资金”说法。
这类“借户、租户”模式的实际用途，是借他人账户转移来源不明的资金。4% 到 6% 的佣金并不来自正常经营利润，而是为使用账户通道付出的报酬。原文要求“资金充足”，又列出多家银行和 MQR，说明对方真正需要的是能承载较大流水的账户，而不是普通储蓄户。所谓“游戏资金”“USDT 兑换”是常见的外部说法，无法独立核实；视频通话展示公司、交易记录和打码照片也不能作为担保，因为这些内容最容易伪造，而账户冻结与追责的后果却落在开户人身上。
受影响最直接的是出借账户的一方。一旦有涉案资金进账，银行会先冻结账户，开户人需要自行说明每一笔资金的来源和去向；前期即使有小额返佣，也远不足以覆盖账户被冻结、资金被划扣以及被追究法律责任的风险。同一套招募话术会同时在多个 Telegram 群组扩散，看到类似内容的人也可能被拉进同一链条。
具体建议只有两条：不要出租、出借或出售银行账户、MQR 收款码，也不要替陌生人代收代付；已经参与的，立即联系开户行冻结账户，保存全部聊天记录和转账凭证，向当地警方报案，并停止按对方指令继续转账。不要用私聊“试探”对方，这类接触本身就会被记为潜在合作对象。
📋 简要摘要 ▸
有发布者在求职频道公开招募印度银行账户持有人合作，条件是账户内有充足资金，按流水给予4%-6%甚至更高的佣金，并称可视频通话展示公司与交易记录以证明真实性，同时留下多个Telegram账号与邀请链接。此类“租户/借户”模式本质是利用他人账户转移不明资金。
📋 完整原文 ▸
**Hello, brothers in India
you can offer I an account with sufficient funds, with a commission rate of 4% -6％or higher. Below is the required bank account. Once added, you can make a video call with us and view our company and transaction records. Don't waste your time on scammers who want to take screenshots and contact customers privately. All our photos are pixelated
1 BOI BANK + MQR
2 J&K BANK +MQR
3 UPGB BANK+MQR
4 ICICI BANK+MQR
5 South India bank+MQR
6 BOM BANK+MQR
7 APGB+MQR
8 AU+MQR
9 PSB+MQR
10 IDFC+MQR
11 .............
Search for the acceptor from the Indian side, the merchant holding the card, and look forward to cooperation.
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USDT exchange - One type of game fund
The company only has the following accounts others are fake
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