美国财政部FinCEN点名柬埔寨为东南亚电诈中心
分类金融
事件时间2026-09-03
地点金边
来源柬单网
发布时间2026/09/05 10:31
详情描述
2026年9月3日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布最新金融趋势分析及反洗钱警报，将柬埔寨列为东南亚工业化网络诈骗中心的主要所在地之一。FinCEN要求金融机构加强对相关虚拟资产交易及洗钱活动的监控。
此次分析基于美国金融机构在2023年9月8日至2025年12月31日期间提交的33904份《银行保密法》报告，涉及约127亿美元疑似虚拟资产投资诈骗相关的金融活动。报告指出，跨国犯罪组织在柬埔寨、缅甸和老挝运营工业规模的诈骗中心，通过虚假招聘贩运人员并强迫其参与网络诈骗。
FinCEN在风险识别指标中明确，若提供虚拟资产兑换服务的支付服务商在柬埔寨、缅甸或老挝运营，且试图隐藏所在地或公司架构，金融机构应高度关注相关交易。诈骗集团目前依赖专业洗钱网络，通过空壳公司、“钱骡”账户及稳定币等手段，将犯罪所得注入传统金融体系。此外，为诈骗集团提供洗钱、钓鱼及社交媒体账户服务的“担保市场”，已成为东南亚网络犯罪生态的基础设施。
报告再次提及汇旺集团，称该集团在2021年8月至2025年1月期间涉及约40亿美元非法资金，其中至少3亿美元与网络犯罪有关。美国已于2025年10月切断汇旺集团与美国金融体系的联系，并于2026年6月将柬埔寨H-Pay Service PLC及其他被认定为汇旺集团后继实体的公司纳入限制范围。
此次警报旨在要求美国银行、虚拟资产企业及其他金融机构加强交易监控，通过可疑活动报告及信息共享，协助执法部门追踪资金、冻结犯罪所得并帮助受害者追回资金。对于在柬华人而言，金融交易可能面临更严格的审查，建议确保业务合规，避免与非法支付服务商合作。
📋 简要摘要 ▸
美国财政部金融犯罪执法网络发布警报，将柬埔寨列为东南亚工业化网络诈骗中心，要求金融机构加强对相关虚拟资产交易的监控。
📋 完整原文 ▸
**127亿美元！美国最新反诈警报点名柬埔寨**
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核心要点： FinCEN称柬埔寨、缅甸和老挝是东南亚大型电诈中心主要所在地。
柬单网报道，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）9月3日发布最新金融趋势分析及反洗钱警报，将柬埔寨明确列为东南亚工业化网络诈骗中心的主要所在地之一，并要求金融机构加强识别与诈骗中心相关的虚拟资产交易和洗钱活动。
FinCEN分析了美国金融机构在2023年9月8日至2025年12月31日期间提交的33904份《银行保密法》报告，涉及约127亿美元疑似虚拟资产投资诈骗相关金融活动。
不过，在与此次分析同步发布的反洗钱警报中，FinCEN直接指出，跨国犯罪组织在东南亚运营工业规模的诈骗中心，主要集中于柬埔寨、缅甸和老挝。犯罪集团通过虚假招聘等方式将大量人员贩运至相关场所，部分人员护照被扣押，并被强迫参与网络诈骗。
FinCEN还专门将与柬埔寨有关的情况列入金融机构风险识别指标。其中一项“红旗”明确指出，如果一家提供虚拟资产兑换服务的支付服务商看似在柬埔寨、缅甸或老挝运营，同时又试图隐藏所在地或公司架构，金融机构应高度关注有关交易。
报告同时指出，诈骗集团越来越依赖专业洗钱网络处理犯罪所得，包括设立金融账户和空壳公司、利用“钱骡”账户转移资金，再通过稳定币和境外虚拟资产交易平台，将诈骗所得重新进入传统金融体系。
FinCEN称，一些为诈骗集团提供洗钱、钓鱼、社交媒体账户和其他犯罪服务的“担保市场”，已经成为东南亚网络犯罪生态的重要基础设施。
FinCEN再次提及汇旺集团。美国方面此前于2025年10月切断汇旺集团与美国金融体系的联系。
FinCEN称，2021年8月至2025年1月期间，该集团涉及约40亿美元非法资金，其中至少3亿美元与网络犯罪有关，包括虚拟资产投资诈骗及朝鲜网络攻击所得。
2026年6月，美国又提出将柬埔寨H-Pay Service PLC及其他被认定为汇旺集团后继实体的公司纳入限制范围。
FinCEN表示，此次警报旨在要求美国银行、虚拟资产企业及其他金融机构加强交易监控，并通过可疑活动报告及机构间信息共享，协助执法部门追踪诈骗资金、冻结犯罪所得及帮助受害者追回资金。
这是在柬埔寨持续开展全国性清剿网络诈骗行动背景下.........
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