太原取现车队9人落网 帮人转账走流水即犯罪

山西太原警方打掉一个自称“最稳、最安全、最快”的取现团伙，9人落网，其中6人被刑事拘留、2人被逮捕、1人被行政处罚。该团伙实际做的事是替诈骗等违法资金转账、取现、走流水，从中牟利。 所谓“取现车队”，是洗钱链条末端的执行环节。违法资金转入他人账户后，由车队成员分头取现、层层转移，目的是切断资金流向，让受害人难以追回钱款。参与者拿到的往往只是一点好处费，承担的却是刑事责任风险：明知是违法资金仍代为转账取现，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 这类招募有比较明显的特征：以日结高薪招人，要求却只是“提供银行卡”“帮忙取个现金”“走走流水”，基本都指向洗钱。出借、出售银行卡、手机卡和支付账户，同样可能被追究责任，账户也会被冻结、影响本人正常使用。 给读者两条具体建议：一是不出借、不出售自己的银行卡、手机卡和支付账户，不替不熟悉的人代收代转资金，也不要帮人“过一下账”；二是已被“高薪日结”名义招募、或已经帮人取过来历不明现金的，立即停止，保留聊天记录和转账凭证，主动向当地警方说明情况，比被动等到被查上门处理结果更有利。