中国男子替境外电诈取现100万 银行柜台当场被抓
分类反诈
地点中国陕西西安雁塔区
来源木牌日记
发布时间2026/11/10 20:55
详情描述
陕西西安雁塔区某银行网点内，一名男子在柜台办理大额取现时被反诈民警当场控制，100万元涉案资金全部拦截并冻结。
嫌疑人赵某受境外电信诈骗团伙雇佣，充当“取款车手”，负责把诈骗赃款取现洗白。他提前预约大额取现，到柜台后称这笔钱是期货回款，要求一次性取走100万元现金。柜员办理时发现他说不清资金真实来源，账户又有大额资金短时间入账、流水异常等情况，符合涉诈账户特征，于是一边拖延办理稳住对方，一边向反诈中心报警。民警赶到柜台后将赵某抓获。
审讯查实，赵某长期流窜甘肃、湖南、江西等多地异地办卡，专门接收境外诈骗赃款，接到上线指令后到银行大额取现，把线上赃款变成现金，切断资金追踪链路，事成后抽取佣金。其行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属于电诈资金链条中的洗钱环节；即使钱不是他骗来的，只是帮忙取现，同样要负刑事责任，涉案金额100万元属情节严重，量刑很重。案件仍在深挖，警方正顺着这条资金线追查上游境外诈骗团伙。
对在柬埔寨的中国人来说，“代收款、代取现、借银行卡走账”这类招募与本案模式一致，参与者承担的就是资金链上“车手”的角色。遇到此类邀约应直接拒绝，不出借银行卡、不替他人提现；已经接触过的，保留聊天记录、转账凭证等证据，向当地警方或使馆举报。
📋 简要摘要 ▸
陕西西安雁塔区某银行网点内，嫌疑人赵某受境外电诈团伙雇佣充当“取款车手”，预约大额取现并谎称是期货回款，准备一次性取走100万现金。柜员发现其说不清资金来源、账户流水异常，一边拖延办理一边报警。反诈民警赶到柜台将其当场控制，100万涉案资金全部拦截冻结。审讯查明赵某长期流窜甘肃、湖南、江西等地异地办卡，专门接收境外诈骗赃款取现并抽取佣金。
📋 完整原文 ▸
**替境外电诈团伙取现100万元在银行柜台被“摁头”**
地点：陕西西安雁塔区某银行网点
案情详情：
嫌疑人赵某，受境外电诈团伙雇佣，专门充当“取款车手”，负责把诈骗赃款取现洗白。他提前预约大额取现，到柜台谎称这笔钱是做期货的回款，想要一次性取出100万现金。
银行预警
柜员办理业务时，发现他说不清资金真实来源，账户流水异常，大额资金短时间入账，符合涉诈账户特征。银行工作人员一边稳住他、拖延办理，一边立刻向反诈中心报警。
民警到场当场控制
反诈民警快速赶到银行柜台，直接将赵某现场抓获，100万涉案资金全部拦截、冻结，没有被成功取走。
审讯查实：赵某是专业取现车手，长期流窜甘肃、湖南、江西等多个省份，异地办卡，专门接收境外电诈骗来的赃款，接到上线指令后，到银行大额取现，把线上赃款变成现金，切断资金追踪链路，事成之后拿佣金。
罪名和后果
他的行为属于掩饰、隐瞒犯罪所得罪，是电诈链条里很关键的洗钱环节。哪怕钱不是他骗的，只是帮忙取钱，同样要负刑事责任，涉案金额100万属于情节严重，量刑很重。
案件正在深挖，顺着这条资金线，追查上游境外诈骗团伙。
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