柬埔寨国家银行启动三家银行清算程序 均涉国际制裁

**突发！又有3家银行被清算，背后都是“大佬”……** 《柬中时报》报道，8月1日起，柬埔寨国家银行（NBC）对CCU商业银行（CCU Commercial Bank）、恒丰银行（Heng Feng Bank）及恒和商业银行（HH Bank）启动清算程序。 **CCU商业银行** 美国财政部今年6月23日宣布，扩大对柬埔寨太子集团跨国犯罪组织的打击，并将CCU商业银行董事长兼大股东陈波（Chen Bo）列入制裁名单。 美方指控陈波涉嫌协助处理与东南亚网路诈骗、人口贩运、强迫劳动相关的非法黑金与金融网路。 由于陈波对CCU银行持有98%股份并担任董事长，该行随后也被美国财政部海外资产控制办公室列入特别指定国民（SDN）制裁名单。列入该名单意味着银行的美元结算管道被彻底切断，其在美国境内或由美国人控制的所有资产均被冻结。任何国际金融机构、外资企业或合作伙伴为了避免「二级制裁」，纷纷在第一时间与CCU 银行切断业务往来，导致该行完全失去了跨国汇款、清算及提供正常数位金融服务的能力。 虽然CCU银行自2022年获得商业银行牌照以来，总资产由7560万美元增长至3.04亿美元，增长超过4倍，但对外公开的财报显示，该行在营运期间从未实现年度盈利，其中2025年净亏损约1078万美元。 值得一提的是，今年6月底，柬埔寨银行协会还告诉媒体，总体而言，CCU 银行的运营仍然正常。 **柬埔寨恒丰银行** 首先提醒，本次被清算的是柬埔寨当地的恒丰银行，它与内地知名的那家恒丰银行没有任何关系。 其次，柬埔寨恒丰银行被启动清算，最核心、最直接的原因，可能也是该行的实际控制人涉嫌深度参与跨国电信诈骗等犯罪活动，并遭到美国的全面金融制裁。该制裁是针对柬埔寨富商符国安及K99集团董事长谢利光等28个关联个人与实体的大规模打击行动之一。 今年4月，美国财政部海外资产控制办公室对该行实施严厉的全面制裁。美方指出，该银行的实际控制人Sai Aung Linn涉嫌利用其金融资源和网络，深度参与跨国网络电信诈骗、强迫劳动及洗钱犯罪，并专门将美国公民作为诈骗目标。该行随后也被列入特别指定国民（SDN）制裁名单。 据了解，截至2025年底，恒丰银行在柬埔寨的总资产规模约为5.15亿美元，占柬埔寨整个银行业份额的0.5%左右。 **恒和商业银行** 根据国际调查组织与各国制裁报告指出，恒和商业银行（HH Bank）是由柬埔寨恒合集团所设立，其核心创办人与董事长为陈艾伦（Chen Al Len，又名陈福州），而联合主席、董事包括苏亮星（Su Liangsheng）及陈志东（Chen Zhidong）等人。 该行及其母公司恒合集团多次被联合国、美国、英国及跨国媒体点名，指其涉嫌与跨国电信诈骗、非法网赌、人口贩运及洗钱犯罪网络深度关联。 [关注频道](https://t.me/jpzjmzx) | [进入群组](https://t.me/jpzzxy1) | [爆料商务](https://t.me/jpzzzy)