新加坡石化公司追回1280万美元 柬埔寨账户涉诈骗

一家总部位于新加坡的石化企业遭遇商务电子邮件诈骗（BEC），1280万美元被转入柬埔寨的一个欺诈银行账户。新加坡警察部队、柬埔寨国家警察与华侨银行（OCBC）三方协作后，全部款项已成功追回。案件由 Kiripost 报道，涉案账户所在地为金边。 商务电子邮件诈骗的典型手法是冒用或劫持交易方的邮箱，向付款方发出“变更收款账户”的指令，付款方按新账户汇款后资金迅速被转走。此案的关键在于资金进入柬埔寨银行账户后仍被完整拦截，说明跨境协查与银行端冻结机制在报案及时的情况下可以发挥作用。 对与柬埔寨有贸易往来或在这里设厂的企业而言，这类案件的直接教训是付款环节的核实成本远低于追款成本：合作方以邮件形式变更收款账户时，应通过此前已掌握的电话号码回拨确认，而不是回复该邮件询问；付款流程中设置双人复核，避免单人即可完成大额转账。 一旦发现款项已汇出，第一时间向汇出地和收款地警方同时报案，并同步通知收款银行，是目前唯一可能追回资金的动作。资金是否已被拆分转出，直接决定拦截能否成功，因此这一步没有等待观察的空间。