柬新警方拦截1280万美元诈骗款 全额退还油企

柬埔寨国家警察总署10月29日通报，柬埔寨与新加坡警方联合拦截一起商业电子邮件诈骗案涉案资金1280万美元，并已全额退还给受害企业。 据通报，10月26日新加坡警方接到当地一家石油公司报案，该公司被诱骗向柬埔寨境内一个可疑银行账户转账1280万美元。初步调查显示，诈骗分子伪造电子邮件，冒充正常业务往来中的相关人员或账户信息，诱导企业转账。新加坡警方接报后随即联系柬埔寨国家警察总署请求协助。 柬埔寨警方随后通过24小时反诈骗热线工作组，与柬埔寨国家银行及相关机构展开紧急协作，对涉案账户采取止付处置，1280万美元在转出前被拦截，全额退回受害公司。柬国家警察总署称，此次行动体现两国警方在打击跨国网络诈骗方面的合作成果，并对新加坡警方、柬埔寨国家银行及相关机构的配合表示感谢，表示未来将继续加强国际执法合作。 从已披露的作案手法看，诈骗分子下手的位置是企业在业务往来中对邮件身份和收款账户的信任，而非银行环节本身。对与境外客户有大额往来的企业，有两点可直接操作：一是核对发件邮箱的真实域名，不要只看发件人显示名称；二是对方提出变更收款账户时，通过电话向对方财务人员二次确认，不要仅凭邮件往来直接付款。 另一方值得注意的是报案速度。该案从企业10月26日报案到资金被拦截、全额退回，前后不过数日，关键在于资金进入柬埔寨境内账户后尚未转出即被止付。企业一旦发现转账异常，应尽快向所在地警方报案，并说明涉案收款账户所在国家，以便启动跨境协作和账户止付。