自称中国买家溢价25%收USDT 承诺先付款后转币

一则个人发布的USDT收购信息正在社群流传：发布者自称来自中国，称因政策限制无法直接大额买入USDT，愿以高于市价5%至25%的价格收购；流程上称先核实持有权，先支付法币，再由卖方转出USDT，联系渠道只有一个Telegram账号。信息未提供任何身份、资金资质或交易担保说明。 先看价格。正常场外交易的价差通常不足1%，20%以上的溢价不符合任何套利逻辑，没有人会为了买币多付两成，除非这笔钱的目的不是买币。 再看流程。对方强调“我先付钱”，对卖方来说看似零风险，实际风险全部落在收款环节：法币进入你的账户后，资金来源无法核实。如果该笔资金涉及诈骗、赌博等案件，你的银行卡可能被冻结，需要自行向银行和办案单位说明并等待解冻，周期不可控，部分情形下还要退回款项。所谓“核实持有权”，通常只是看钱包余额截图或地址，与对方资金来源是否合法毫无关系。 需要防范的具体走向有三种：假付款，即伪造转账截图或使用可撤回的支付方式；黑钱入账导致账户被冻结；以“验证钱包”为名诱导授权、转币到假平台。 建议读者对这类个人高价收币信息不予回应，有兑换需求通过持牌交易所或本地有实体的兑换商完成。若已经收款，保留全部聊天记录和转账凭证，第一时间联系开户行说明情况，不要按对方指示把钱再转给任何第三方。